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2018年全球2/3的超高净值人士的财富有所增长

2019年4月25日

本次莱坊《态度调查》基于600名私人银行家和财富顾问的回答,他们管理着超高净值客户超过3万亿美元的财富,调查结果显示:

创造财富

•    根据财富顾问的回答,2018年澳大利亚的超高净值人士财富增幅最大,93%的受访者表示客户财富有所增长

•    北美紧随其后位列第二,92%的受访者表示客户财富有所增长

•    然而,客户为非洲超高净值人士的受访者中,34%的人表示客户财富有所缩减,非洲也成了客户财富缩减最严重的地区

投资趋势

•    根据莱坊《态度调查》显示,澳大拉西亚的超高净值人士最有可能在2018年的投资中承担风险,而中东地区的超高净值人士更倾向于规避风险,表明自己愿意进行更高风险投资的人减少了38%。

•    值得注意的是,多数受访者均认为央行和政府应对金融危机的准备要比10年前更为充分,只有12%的人认为准备不足

•    股票投资在超高净值人士的投资组合中占比最大(27%),但37%的受访者表示其客户在2018年减少了股票投资比例,因此股票也是资产类别中跌幅最大的一类

•    房地产投资是占比第二大的资产类别,全球在房地产领域的平均投资比列为21%(不包括首套住宅和二套住宅)

超高净值人士的流动

•    调查发现,2018年拉美地区的富豪(66%)更倾向于永久移民至他国

•    而澳大拉西亚富豪(6%)最不可能考虑移民

•    美国成了最受青睐的移民国目的地,调查所覆地区的受访者均将美国视为最想选择的五大移民目的地之一。

住宅地产

•    申请人平均有32%的财富以首套住宅和二套住宅的形式持有

•    超高净值人士拥有的平均住宅数量为3.6套,较之2017年的2.9套有所增长,这表明超高净值人士希望在房产上投入更大比例的财富

•    2018年,拉美人取代了中东人,成为最有可能拥有多处住宅的人,而澳大拉西亚人的房产可能最少。

•    但是,中东地区的人更有可能在其他国家或地区拥有房产

•    美国(与移民数据一致)是2019年最受欢迎的投资目的地

莱坊中国国际投资部董事程怿表示:“我们注意到这几年超高净值人士越来越希望增加房产投资在投资组合中的比例。这一观察得到了证实:去年富豪们拥有的平均住宅数量从2.9套增加到了3.6套。”

“尽管全球主要市场的价格增速较之前几年有所放缓,但人们对房地产投资的热情依然不减,我们的研究证实了这一点:房地产投资在超高净值人士投资组合中所占的平均比例为21%。” 

物业占投资组合的比例

根据态度调查,房地产占亚洲超高值人士投资组合的 23%,高于21%的全球平均水平。当问及你的客户自住和第二居所占其投资组合的比例,中国内地在亚洲排名第一,占投资组合的50%,印度尼西亚则排名最后仅占18%。

市场
自住和第二居所占投资组合的份额
中国内地 50%
南韩 47%
香港 43%

菲律宾

40%
台湾 38%
马来西亚 37%
印度 29%
新加坡 29%
印度尼西亚 18%

          来源: 2019年《财富报告》态度调查

自住和第二居所的数目

 

市场 自住和第二居所的平均数目
台湾 5.36
印度尼西亚 5.33
中国内地 4.12
香港
4.05
菲律宾 3.94
新加坡 3.86
马来西亚 3.78
印度 3.64

          来源: 2019年《财富报告》态度调查

2018年客户投资本地物业的比例

(不包括自住和第二居所)

 

2018年客户投资海外物业的比例

(不包括自住和第二居所)

 

菲律宾 48%   香港
32%
马来西亚 42%   马来西亚 28%
南韩 38%   南韩 28%
台湾 38%
中国内地 26%
中国内地 36%   新加坡 25%
香港 25%   菲律宾 22%
新加坡 25%   印度尼西亚 15%
印度尼西亚 19%   台湾 15%
印度 18%   印度 14%

 

来源: : 2019年《财富报告》态度调查

莱坊董事及大中华区研究及咨询部主管纪言迅表示:“中国内地去年富豪们拥有的平均住宅(自住和第二居所 )的数量从3.3套增加到4.12 套。这显示尽管市场上已出现许多另类的投资工具,房产始终是本地富豪投资和积累财富的首选。”

慈善、兴趣投资和教育

•    尽管慈善投资对于超高净值人士来说仍然是十分重要的一种投资方式,但2018年57%的受访者在这一领域的投入分配并未改变

•    约30%的受访者从事过兴趣投资,收集过艺术品、汽车、葡萄酒等藏品,39%的受访者表示他们的客户在积极考虑从事这一投资。艺术品投资占据了兴趣投资榜单的榜首,汽车和手表则分列二三席位

•    近一半的超高净值人士(48%)选择将孩子送至国外求学——拉丁美洲有85%的超高净值人士选择这么做

•    未来几年,非洲超高净值人士在海外教育上的投资增幅预计将创下新高:高达95%的受访者正准备为自己的孩子选择一所国际大学

•    澳大拉西亚和北美的超高净值人士最不可能将自己的孩子送至海外留学。

必益教育国际教育产品总监徐正清女士表示:“以上数据反应了不同区域的教育环境与超高净值人群家庭需求的不同匹配度,不仅从教育资源的多少分析,更是从不同的教育理念出发来考量。北美、澳洲地区,不管从教育资源的数量(尤其在本科以上),还是从对个人素质和人才“软实力”培养的理念和方向上,都更受到高净值人群的认同。除此之外,我们也注意到,将孩子送去欧洲、北美等地区留学,也已经成为了绝大多数中国超高净值人群家族传承的必选项,并且低龄化趋势十分明显,而英国、美国因为其“全人教育”理念和个性化培养的正统教育体系,得到了众多家庭的青睐。“

2019年《财富报告》中文版发布活动合作方:
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